今宵有酒哦2022-08-22 15:19:24

個人存款一次超過20萬，銀行前臺系統會自動上報人民銀行反洗錢中心，如果只是偶爾一次沒什麼關係，如果天天這樣，經偵支隊找你約談。五百萬那更是重點監控，如果僅此一次又能說得清楚來源，就不用擔心了。

到銀行存入大量的現金，銀行是不會盤問你的。當然你要事先跟銀行打個招呼，畢竟清點複核這麼多現金需要提前安排。以前還聽說過，存入大量現金可以預約銀行用運鈔車到你的地點幫你運輸到銀行，現在不知道還有沒有這個便利。

但是你一次性存入500萬的大額現金，銀行會把你的資訊透過大額現金報告監測系統上報到中國人民銀行。你就被計入人行的反洗錢系統。如果人行發現你的資金進出或者頻繁存取大額現金有可疑的情況，人行將透過反洗錢平臺進行調查。