基金業績排行榜

透過基金篩選器我們完成了基金的“海選”，但是這還不夠。如果投資者想知道基金的具體業績，那就需要用“基金業績排行榜”來考察。

對於基金來講，只有在同類型的基金之間進行比較才有意義。所以，在基金業績排行榜上，投資者需要在基金分類的基礎上進一步細化，儘可能選擇同類基金進行比較（如下圖所示）。

我們以“激進配置型”基金為例，進一步分析基金的評級和風險，如下圖所示。

在上圖中，晨星評級和今年以來總回報率都在基金篩選器的頁面出現過，這裡我就不再詳細介紹了。

我們再來看看【業績和風險】（如下圖所示），投資者可以看到自己心儀的基金在不同年份以及同類基金裡的情況。

需要提醒投資者的是，現在排名高不代表之後也會一直位列前茅。因為隨著時間的變化基金的排名也是會發生變化的。

所以，對於基金的業績排名投資者要客觀對待。

基金對比

透過剛才基金業績排行榜、基金篩選器，投資者應該能夠大概篩選出自己比較看好的一支或者多支基金。如果投資者還在幾支不錯的基金之間舉棋不定該怎麼辦呢？

我們可以透過【基金對比】來繼續深入比較，總能發現基金之間的細微差別，從而選出適合自己的優秀基金。

為了客觀起見，我們選擇了兩支指數增強型基金來對比，分別是申萬菱信滬深300指數增強基金和景順長城滬深300指數增強基金。

在【基金對比】頁面中輸入這兩支基金的程式碼，很快兩支基金的詳細資訊就出現在投資者眼前。

首先我們可以看一下這兩支基金的萬元波動對比圖（下圖），從圖中可以看出過去4年這兩支基金的整體情況。

萬元波動對比圖展示了兩支基金過去4年的波動情況，可以看出兩支指數增強型基金一時難分伯仲，都很不錯，讓我們不知道要如何選擇。

如果長週期看不出來，我們再拿基金不同階段的收益進行對比，看看這兩支基金哪一個更勝一籌。

我們來回測一下兩支基金的歷史回報情況，把收益按照階段進行測算，同時和同型別基金的平均水平作比較，看看這兩支基金的表現如何（如下圖所示）。

從上圖可以看出，左側的景順長城滬深300指數增強基金在不同階段的表現都更勝一籌。無論是1年以下的短期收益還是2年以上的長期收益，都要比右側申萬菱信滬深300指數增強基金更優秀一點。從晨星評級來看，兩個基金的3年評級更加一目瞭然，左側的景順長城滬深300指數增強型基金是三顆星。

基金投資除了看收益，還要看風險如何。對於風險評估，晨星網透過多個標準進行了分析對比。

可以看到比較資訊還有波動幅度、風險係數、同類風險排名圖等。

基金的波動幅度和風險係數都有具體的數值，數值越低，說明基金的波動越小，風險越低。

夏普比率這個指標比較綜合，可以理解為：在風險一定的情況下，夏普比率越大，收益越高；或者是在收益一定的情況下，夏普比率越大，風險越小。

學習過風險和收益指標之後，對數字不敏感的投資者可以直接看同類風險排名圖，這個圖是對應數字的定性描述，方便投資者判斷基金的波動和風險。

風險評估和風險統計的兩大類6個指標中，兩支指數增強型基金的指標數值差異不超過2個點，可以說是不分伯仲。如果必須要區分出兩者的風險大小，景順長城滬深300指數增強基金的風險略微高一些。

除了收益和風險之外，投資者還可以關注基金的具體持倉規模和分佈。如下圖所示，晨星網也列出了各行業資產在基金投資中的具體佔比情況。不同領域的基金佔比多少，一目瞭然。可以看出，例子中的這兩支基金在行業分佈情況，申萬的這隻基金沒有給出具體比例，所以我們看其他的資訊。

在基金對比的最下面，如下入所示，是兩支基金的操盤手——基金經理的基本情況對比。這裡麵包括基金經理管理基金的管理時間和任職背景。

從圖中投資者可以看到這些基金經理的職業背景和目前管理的基金，可以看到，從穩定性上來說，景順長城的更加穩定一些。透過這三個篩選角度，希望投資者能夠選出自己心儀的基金。

更多文章：

Amy有財商：一個篩選基金的利器——晨星網（二）

Amy有財商：一個篩選基金的利器——晨星網（一）

Amy有財商：懶人挑選基金法則：適合新人的基金標準

Amy有財商：指數基金投資的優勢

Amy有財商：基金常見的組合形式