九州光頭2022-04-25 20:55:33

銀行卡轉賬頻繁，流水太大，被銀行反洗錢監控，把卡狀態調為異常，根據中國人民銀行反洗錢相關規定，如果賬戶頻繁出現的“集中轉入，分散轉出；分散轉入，集中轉出；”那麼個人銀行卡就會被銀行臨時凍結，臨時凍結後，人民銀行會進行現場檢查，並對現場檢查資料封存，經檢查後仍不能排除嫌疑的，人民銀行會將檢查結果以及封存資料一併移送經偵進行立案。

人民銀行的臨時凍結一般不超過48小時，如果在48小時內，未接到經偵同意繼續凍結通知書的，銀行就會自動解除凍結。

使用者53811257097232022-02-13 22:56:44

銀行卡的流水進出很頻繁的話就要注意了，如果是個人的銀行卡，流水進出很頻繁，那麼，銀行就會關注到，從而就會聯絡到銀行卡的持有人，甚至有可能會將儲戶的這張流水進出很頻繁的銀行卡進行展示的鎖定，也就是說，交易異常的情況下，將這張銀行卡鎖定，從來只會影響銀行卡的正常使用。