未若柳絮之上善若水2021-02-02 15:08:18

基金估值是按照公允價格對基金資產和負債的價值進行計算、評估，好確定基金資產淨值和基金份額淨值。

而基金淨值分為單位淨值和累計淨值，其中單位淨值是每份基金單位的淨資產價值，也就是將當前的基金總淨資產除以基金總份額後所得；累計淨值則是基金最新淨值與成立以來的分紅業績之和。

偏股型基金和債券基金每天都會有一個估值和淨值。比如某隻基金持有50只股票，那麼基金公司或平臺就會根據這50只股票的實時價格來預估出基金的淨值，而這就是估值。但實際上只有等到股票收盤後，基金公司才能計算出準確的淨值，而這就是基金淨值。它一般是在晚上八點後才公佈的。

所以估算的資料並不真的就代表是淨值，它只是一個參考。像有時就會出現估值漲得多，而淨值漲的少，或者估漲淨跌的情況。這主要是因為基金的持倉是隨時變化的，但估值卻是根據季報的持倉來計算的，所以就會具有一定的滯後性，從而存在差異。