執子之手376162019-11-29 07:18:09

經偵會關注。

老楊說經濟2019-11-27 11:18:23

我是老楊，20年銀行老兵，我來回答你的問題。

首先說答案：

正常使用的銀行卡幾年內進出一千萬不會被凍結，反而會被銀行當做優質客戶，銀行會想方設法給你提供更好的服務來維護和你的合作關係。

但是，如果你的賬務進出沒有實際交易背景，單純只是為了刷流水或者做假賬，銀行就會對你進行調查。如果涉及到洗錢等違法行為，會上報人民銀行和司法機關。

那麼哪些情況屬於非正常使用呢

長期自存自取，很多人為了能在銀行貸款，自己給自己的賬戶存錢，然後又取出，製造假流水。

製造虛假交易對手，這種人比第一種聰明一點，透過自己控制的親朋好友的賬號來和自己發生頻繁的賬務往來，銀行透過大資料風控系統很容易識別出來這類交易。

違反法律法規，比如國家對某個外國企業實施了制裁，你還和他有賬務往來，這樣你的卡也是會被凍結的。或者你利用你的卡幫助違法犯罪分子洗錢也是會被凍結的。

老楊的建議：

合法合規的使用自己的銀行卡，交易量越大，越頻繁，越能累積你的信用，銀行也歡迎你多多使用。

違規用卡或者將自己的銀行卡借給別人用都可能會給自己帶來損失，嚴重的甚至會觸犯法律，大家一定要多多注意。

以上是我的回答，歡迎大家留言交流。

湖城彭哥2019-11-29 13:20:04

只要是做正常的生意往來，個人銀行幾年內進出一千萬很正常，不會被凍結，如果是被其他的人拿去用走流水或者自己本來從事的就是灰色黑色生意，會被銀行反洗錢部門監控起來，會承擔法律後果。做正常的生意，幾年一千萬流水，一年幾百萬流水，很多生意都可以達到，不做虧心事，不怕鬼敲門。

深度姑蘇2019-11-28 09:43:13

如果進出金額過大。你要有正規的款項進出來源，如果沒有，那就要好好談談的［呲牙］

煽風點火2019-11-28 21:39:58

如果資金來源是合法的，不會有問題

錢龍競彩商丘2019-11-27 17:32:25

窮人思維，你可以試想一下自己是比爾蓋茨，會不會有什麼問題。

寶商企服2019-11-27 12:37:17

別說個人卡幾年一千萬進出賬，就是一年幾千萬元進出賬的人也比比皆是。只要合法繳納稅款，對個人非但不會有任何影響反而有好處。有大金額流水說明有實力，至少是有潛力啊，這樣銀行會一個勁想接觸你，一旦確認你有實力銀行就會投懷送抱，就會主動要求貸款給你啊。銀行是嫌貧愛富的，所以個人卡進出資金大有好處沒壞處。

成成蹊2019-11-27 12:01:24

要看你的流水來往正常不還有就是你有沒有牽扯進什麼案件。各個銀行和人民銀行都有電子監控系統，會對流水異常和有案底的賬戶進行監控，有問題會限制你在一些渠道的使用。

123百姓雜談2019-11-28 07:03:33

首先說明你個人資金流比較大，也直接能評估出，你的財富動向比較好，對金融機構來說，屬於優質客戶。但是，你因此也被金融機構的安全