非著名投資人2020-05-23 23:11:31

就兩點，一幫客戶賺錢，二幫客戶有效規避風險。別無他法

卓偉聊財經2020-05-23 11:42:49

首先，你要有足夠強的財富管理專業能力，特別是對金融產品透過現象看本質的能力，這樣才能有更多機會在保障客戶資金安全的前提下為客戶獲取更優質的回報。其次你要具備換位思考能力，急客戶之所急，想客戶之所想，以客觀公正的態度為客戶做好資產配置。再次是人文關懷能力，作為客戶的家庭財富管家，要讓客戶投的舒心，投的放心，同時和客戶保持良好的日常溝通和交流，及時發現客戶財務的潛在風險。最後努力工作，開心生活，不要頻繁更換工作崗位。［祈禱］希望對您有幫助。

愛美食的閆老師2020-05-22 19:09:48

因為我一直在購買理財產品，有個像朋友一樣的理財顧問，因此很高興回答您這個問題。下面我以客戶的角度，把我的理財顧問怎麼征服我的心的，與你分享一下。

我的理財顧問是一個南京30歲的小夥子，認識他純屬偶然。那是我剛剛搬到珠江路北門橋的時候，因為對那邊環境還不熟悉，於是又跑回了原來的居住地——虹橋蘇果超市購買一些家用。

當我推著滿滿一車子物品一籌莫展的站在超市出口正不知道怎麼回去的時候，當時剛剛入職、正在發宣傳頁的劉弟弟出現了。他熱情的問我“姐，需要幫忙嗎？”

對於我這個一向大咧咧又正需要外界幫助的人，這無疑是天籟之音，是我最想聽到的一句問話。我急忙問他“真的嗎？你能幫我？”在得到他肯定的答覆後，我不好意思的問他“會不會太麻煩你了？”劉弟弟急忙真誠的說“不麻煩不麻煩”。

當時我是想打車直接回去的，可他為了幫我節省，非得要坐公交，他一個人包攬了70%的貨，我的手裡就只有兩個袋子。在車上，我主動與他聊了聊，但他只簡單告訴了我他的個人情況，對於發廣告推銷業務隻字未提。這讓我對他這個人瞬間就有了信任，非常有好感。

我們分手時，彼此留了聯絡方式，也巧，他正好在離我家不遠的珠江路金鷹樓上上班。劉弟弟知道我一個人在南京陪讀，還讓我需要幫忙的時候儘管聯絡他，言語中非常真摯，沒有一絲虛情假意，當時我的內心裡就把他當成了朋友。

後來，因為彼此工作都忙，一直也沒聯絡，就這樣一直到了11月底。那天，我在丹鳳街的dfy購物，居然不讓刷支付寶，當時身上也沒現金，怎麼辦？於是，又求助了距離我最近的劉弟弟。他二話沒說，借了同事的電瓶車飛速的趕了過來，付了錢，又把我送回了家。

這次，我是再也不好意思裝聾作啞了，主動詢問了劉弟弟他那邊的業務情況，之後又上網瞭解了一下，在確定公司的可靠之後，我又去了他們辦公地址，實地查看了一下。於是，我們之間的業務發生了。

第一次，我沒敢買多，5萬，試試，如期到賬，再之後，也是幾筆小投資，一直收益穩定，每年年底，我還會跟他一起參加公司年會，從那些老客戶口裡瞭解到一些資訊。於是，投資開始加大，一直持續到今年，他還專門坐了高鐵跑到我老家給我簽了合同。

我和劉弟弟之間交往到現在，我們彼此都把對方當成了最好、最信任的朋友。在這6年中，弟弟幫我在兒子高考的時候接送，；拿到錄取通知書的時候，給他鼓勵；兒子過生日的時候給他網購蛋糕；今年春節之前得知兒子喜歡吃南京一家堅果店的零食，還特意買了寄過來；幫我建立公眾號，給我推廣讀者，幫我審稿……

總之，我們現在已經是非常信任、無話不聊的朋友，感覺即便好長時間不聯絡，拿起電話都能直接說事，毫無生疏感。

從以上可以看出，一個好的理財顧問，首先要有好的人品，有一顆善良、樂於助人的心，還要有較高的業務能力，至少你要為你的客戶負責任，讓他買到價效比最高的產品。

我就是先被劉弟弟的人品征服，後又被他設身處地為我選擇產品的態度折服，當然還得要你的公司安全可靠，畢竟投資理財不是一個小數目，牽扯了一個家庭的幸福。

以上，就是我作為一個客戶對我理財顧問的真實看法，請借鑑。

執著的礦工2020-05-22 17:18:56

專業

檸檬芳香烴2020-05-22 19:01:31

說一下我作為客戶的感受，希望能對你有些幫助，先引用一段做開場～

財富管理屬於現代金融服務業，是智力密集型行業，從業人員的職業素養很大程度上決定了行業的發展潛力。當下國內財富管理業的發展特點是自下而上逆襲生長，而分業經營的監管制度使從業人員分佈在單一業態的金融機構與組織中，包括銀行、保險、信託、證券等，整體而言，其知識儲備與綜合能力等都亟須提升。

《重新定義理財顧問》

做一個讓客戶滿意的理財顧問，可以嘗試從這幾方面入手

知識儲備量。

也就是對各種產品的熟悉程度要深，這裡所說的深，是真正瞭解各種產品，而不是浮於表面，如果只是單純的將產品概況介紹一遍，那理財直接配上說明書就好了，還何須顧問呢。充分理解R1-R5，用自己對產品的理解來介紹，才能讓接觸的各級客戶覺得你專業，這樣滿意度才會上升。

對客戶的理解。

不論是A1級客戶還是A5級客戶，都能從對客戶的理解程度上最大限度挖掘客戶需求，可能某些客戶就因為你的一句話，就從A1變成了A2。而理解度越深，挖掘客戶內心想法越真實，讓客戶自身充分感覺到你是真的理解他的想法，那自然就會覺得你專業了。

對語言的掌控以及說話藝術

。如果你做到了以上兩點，那麼恭喜你，你已經是一名優秀的理財顧問了。如果在這基礎上，你有比較會說話，言語談吐讓客戶有天然好感，那麼覺得是“強無敵”。很多客戶都會有一種“理財顧問只想賣產品，根本不為我們考慮”的想法，那麼真的需要為客戶著想，一切站在客戶的角度思考問題麼？答案當然是否定的。每位客戶都有獨立思考的能力，而理財顧問的職責也只是為客戶介紹、分析以及賣出產品，我們不能強買強賣，同樣的，客戶也不會“被理財”。所以，著重研究自己的說話溝通方式，讓客戶覺得你是真的在為他考慮，這才是理財顧問應該必備的技能。

簡單說一點，只要有幾句話能對你有啟發就好！

碼字不易，感謝閱讀，歡迎關注！

氣泡水加氣2020-05-23 16:16:54

很簡單，能給客戶帶來收益就行了！

投資引路人2020-05-22 20:48:07

站在客戶的立場去幫客戶設計產品，而不是站在公司的立場去推銷公司主推但是完全不適合客戶的產品，當然這是最難的。如果一個客戶就是人傻錢多想投資賺錢有可能一單就完成了你一個月的業績考核，你很難不推薦他去買高風險的提層多的產品。

愛到房倒屋塌9352020-05-22 15:02:21

理財已經成為現代人的重要生活內容和必備技能之一，人人學理財、人人去投資，一定要給客戶科普到位理財的重要性。