博學鯨魚0I2021-12-23 10:08:57

1、真實性。應對客戶的身份資料、交易目的等因素的真實性進行識別，要求客戶使用符合法律法規規定的有效身份證明檔案上的姓名或名稱。認為有必要的，可以向公安、工商行政管理等部門核對客戶有關身份的真實性。

2、有效性。一方面，客戶提供的身份證明檔案必須合法有效；另一方面，具體實施辦法必須根據國家法律、法規、政策及經營管理的需要適時進行修改完善，以有效地落實客戶身份識別工作。

3、完整性。在進行客戶身份識別時應當對客戶的身份資料、交易情況、交易目的、交易性質等內容進行識別、瞭解，並對客戶身份資料、客戶交易記錄等資訊完整保留，以便於反洗錢調查和監督管理