焦點財稅2019-03-18 15:36:24

首先，我們來看中國人民銀行在2007年3月1日施行的《

人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法

》中對

大額交易

的定義：

（1）法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；

（2）金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；

（3）個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

也就是說，

個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉，將會進入銀行監管的可疑名單！

如果說這一點還不足以引起企業的重視，那麼人民銀行最近釋出的這個檔案可就明確了，12月1日起，將會對私人賬戶轉賬管理更加嚴格：

最最重要的是，自從近年來稅務局和銀行聯合監察，只要檢測出動態資料比對不對，稅負率偏低，系統會自動預警。稅務局立刻就會關注你，不管你是透過個人賬戶發工資避稅還是多賬戶轉賬洗錢，統統都會被查得一清二楚！

好學會計2019-03-18 15:56:50

從2018年12月1日起，個人銀行賬戶轉賬管理將會更加嚴格了。尤其是那些還在用私人賬戶發工資的老闆們，那些超過限額劃款的銀行賬戶，都要小心了！

嚴查20萬以上私人劃款！

金稅三期系統中，自然人稅收管理系統已經獨立於企業稅收管理系統，自然人成為同法人組織同一序列的管理物件，而且稅務與銀行已經實現資訊共享，種種措施的推進和執行，就像為納稅人織起的一張網，環環相扣，讓大額交易和異常交易無所遁形。

沒有任何銀行可以包庇任何企業或者個人，哪怕是自己的大客戶，只要發現賬戶有可疑，必須上報稅務和中央銀行，由於銀行和稅務資訊共享，如果銀行不報，稅務遲早也會查到，那性質就不一樣了，銀行也會跟著遭殃！

根據中國人民銀行釋出的《 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 》

①公對公單筆轉賬支付或者累計200萬元以上；

②私對私或者私對公，單筆轉賬支付或者當日累計交易20萬元以上；

③不管誰對誰，當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金交易。

內審小兵2019-03-27 23:35:23

現在個人賬戶監管越來越嚴。沒有具體的進賬多少，就可以預警。這個要具體問題具體分析。

陳亞威2019-03-28 15:57:04

硬性的規定其他的回答已經寫了，我來談談實際業務的情況吧。

個人銀行賬戶進賬多少會查，這個稅務上的人會告訴你他們有系統比對，比對有問題的會進行核查。但是實際情況來說，金額20萬以上的風險較高，當然資金越大風險越高，一般都是交叉比對，企業法人股東是重點比對的物件，還有如果查驗到相關企業，那麼企業的相關人員也會成為重點稽查的物件，主要是利息相關者。

會不會查到你，這個金額我個人認為較大的風險在100萬左右，還有累計數和頻率問題就不多說了，且為稅務重點核查企業的利益相關人，比如企業會計、法人、股東或者實際控制人。一般不相干個人偶發性的資金往來不會查驗的，頻繁的資金大額進出，會提高被查的風險。

秀川產業網際網路2020-06-09 11:01:53

目前，銀行對大額支付和可疑交易都會進行監控，並履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。

什麼是大額支付？

根據2017年7月1日起施行的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，大額交易為：

（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）

、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日

單筆或者累計交易人民幣200萬元以上

（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。

（三）

自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶

發生當日

單筆或者累計

交易人民幣

50萬元以上

（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。

（四）

自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶

發生當日

單筆或者累計

交易人民幣

20萬元以上

（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。

累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告。

簡單來說：這3種情況，會被重點監管！

（1）法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；

（2）金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；

（3）個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

另外，銀行發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。